פנייה עם הסרה
שלום {{name}}, ביקשת הצעת ביטוח, ואשמח לעזור. ההודעות ממני יהיו רק בנושא הזה. מעדיפים שלא? {כתבי|כתוב} לי הסר, והן ייפסקו מיד.
הודעות לסוכני ביטוח: 11 נוסחים לעבודה היומיומית
לקוחות ביטוח כותבים בוואטסאפ: שואלים על כיסוי, שולחים תמונה של נזק, ונעלמים אחרי הצעה. רוב העבודה קורה בהודעות קצרות, ובתחום מפוקח כל מילה צריכה להיות זהירה. ריכזנו 11 נוסחים להתחלה: פנייה עם בקשת הסכמה, שליחת הצעה, חידוש, תביעה, תודה והמלצה. אין בהם הבטחות או לחץ. הם מיועדים רק ללקוחות שהסכימו לקבל הודעות. כל הודעה כתובה פעם אחת לשני המינים: כשאתם שולחים מהמקלדת של textcuts, בוחרים בהקשה אם הנמען גבר או אישה, והנוסח מתאים את עצמו. אפשר להעתיק כל הודעה, או להוסיף את כולן למקלדת ולשלוח מוואטסאפ, מאינסטגרם, ממסנג'ר או מכל אפליקציה אחרת בלחיצה אחת.
עובד בוואטסאפ, באינסטגרם, בהודעות ובכל אפליקציה אחרת.
מילים בתוך {{סוגריים כפולים}} הן מקומות ריקים. במקלדת textcuts ממלאים אותם בנגיעה אחת, והשמות שהשתמשתם בהם לאחרונה חוזרים.
הצעות ולקוחות חדשים
תיאום שיחה
היי {{name}}, מתי נוח לך לשיחה של עשר דקות על הביטוח? אפשר גם לכתוב לי כאן.
ההצעה נשלחה
{{name}}, ההצעה נשלחה למייל. כדאי לקרוא את פרק ההחרגות, כי שם מופיע מה לא מכוסה. אשמח לעבור עליו יחד.
אחרי יומיים
הספקת להסתכל על ההצעה, {{name}}? אם יש שאלה אחת שמעכבת, אשמח לענות עליה.
חידושים ושירות
מועד החידוש מתקרב
בעוד חודש בערך מגיע מועד החידוש שלך, {{name}}. כדאי לעבור יחד על מה שהשתנה בחיים שלך מאז שנה שעברה.
הפנייה נשלחה לחברה
{{name}}, הפנייה לחברה נשלחה. אעדכן אותך כשתהיה תשובה, ואם החברה תבקש מסמכים נוספים, אכתוב לך מיד.
תודה על האמון
תודה שסמכת עליי, {{name}}. אם יצוצו שאלות על הפוליסה, אפשר לכתוב כאן, ואענה בשעות העבודה.
לקוחות קיימים
בקשת המלצה
אם נתתי לך שירות טוב, המלצה קצרה בגוגל תעזור: {{link}}. תודה.
סגירת מעגל
{{name}}, נעצור כאן. אם בעתיד {תרצי|תרצה} לבדוק ביטוח, {כתבי|כתוב} לי ואחזור.
יום הולדת
יום הולדת שמח, {{name}}. שתהיה שנה טובה ובריאה.
שינוי בחיים
מזל טוב על הדירה החדשה, {{name}}. כשתתמקמו, כדאי לבדוק שהביטוח מותאם לכתובת ולתכולה. אשמח לעזור.
לוח זמנים
| מתי | הודעה | הערה |
|---|---|---|
| אחרי השארת פרטים | פנייה עם הסרה | עם הסרה. |
| בהמשך | תיאום שיחה | שיחה קצרה. |
| מיד אחרי שליחת הצעה | ההצעה נשלחה | החרגות. |
| חודש לפני חידוש | מועד החידוש מתקרב | בלי לחץ. |
| אחרי פנייה לחברה | הפנייה נשלחה לחברה | עם מועד עדכון. |
| אחרי שתי הודעות | סגירת מעגל | ומפסיקים. |
| כשהלקוח מספר על שינוי | שינוי בחיים | בלי מכירה. |
מה לא לכתוב
לשלוח הודעה למספר שלא הסכים לשמוע ממך. לפי סעיף 30א לחוק התקשורת ("חוק הספאם"), דבר פרסומת בהודעה דורש ככלל הסכמה מפורשת מראש, חובה לציין שזו פרסומת ולהזדהות, ולאפשר סירוב פשוט. זה מידע כללי ואינו ייעוץ משפטי.
במקום זה: לשלוח רק למי שביקש הצעה או הסכים לקבל הודעות, ולהוסיף בפנייה הראשונה שורה שמאפשרת להפסיק.
הבטחה לכיסוי, למחיר או לאישור תביעה ("התביעה בטוח תאושר", "המחיר לא ישתנה").
במקום זה: לתאר מה כתוב בפוליסה, ולומר שההחלטה בידי חברת הביטוח.
"הכי זול בשוק" או "חיסכון מובטח".
במקום זה: להשוות סעיף מול סעיף, ולומר שהמחיר תלוי בנסיבות.
מתנה, כסף או הטבה בתמורה להצטרפות או להמלצה.
במקום זה: כרטיס תודה בכתב יד, בלי הטבה.
לחץ ופחד ("אם לא תחדש היום תישאר בלי כיסוי").
במקום זה: תאריך אמיתי ומה שכתוב בפוליסה, בנימה רגועה.
להמליץ להחליף פוליסה קיימת בלי השוואה מלאה, כולל מה הלקוח מאבד (תקופת אכשרה, החרגות).
במקום זה: השוואה מלאה בכתב, והחלטה של הלקוח.
להישמע כמו נציג חברת הביטוח, משרד האוצר או הרשות.
במקום זה: להזדהות בשם, כסוכן, עם מספר רישיון בפרופיל או בחתימה.
מספר תעודת זהות מלא, פרטי כרטיס אשראי או מצב רפואי בהודעה.
במקום זה: לבקש לשלוח במייל מאובטח או בטופס של החברה.
עובד בוואטסאפ, באינסטגרם, בהודעות ובכל אפליקציה אחרת.
תבניות לפי מצב
חידושים ושירות
- ליווי לקוח בתביעה: 13 הודעות לסוכני ביטוח
13 הודעות ללקוח בזמן תביעה: פתיחה, מסמכים, שמאי, המתנה לתשובה, אישור ודחייה. בלשון זכר ונקבה, להעתקה או להוספה למקלדת.
- חידוש פוליסה: 13 הודעות ללקוחות מבוטחים
13 הודעות לחידוש פוליסה: חודשיים לפני, העלאת פרמיה, שינוי בפרטים, אישור חידוש וביטול. בלשון זכר ונקבה, להעתקה או להוספה למקלדת.
תסריטי שיחה
- תסריט שיחה מכירות ביטוח: 16 הודעות לסוכן ביטוח
תסריט שיחה מכירות ביטוח בכתב: ליד שביקש הצעה, שיחת צרכים, שליחת הצעה, חידוש והפניה. בלי הבטחות ובלי לחץ. בלשון זכר ונקבה.
הצעות ולקוחות חדשים
- מעקב אחרי הצעת ביטוח: 13 הודעות לסוכנים
13 הודעות מעקב אחרי הצעת ביטוח: פנייה ראשונה עם הסכמה, אחרי שליחת ההצעה, לקוח שנעלם וחתימה. בלשון זכר ונקבה, להעתקה למקלדת.
לקוחות קיימים
- בקשת המלצה לסוכן ביטוח: 13 הודעות ללקוחות
13 הודעות לבקשת המלצה והפניות מלקוחות ביטוח: אחרי שירות טוב, בחידוש, עם תודה ובלי הטבות. בלשון זכר ונקבה, להעתקה למקלדת.
שאלות נפוצות
האם מותר לשלוח את ההודעות האלה לכל לקוח?
רק למי שהסכים לקבל ממך הודעות. לפי סעיף 30א לחוק התקשורת, דבר פרסומת בהודעה דורש ככלל הסכמה מפורשת מראש, וחובה לאפשר סירוב פשוט, כמו "כתבו לי הסר". הודעות שירות על פוליסה קיימת, כמו תזכורת חידוש או עדכון בתביעה, בדרך כלל אינן נחשבות פרסומת, אבל גם בהן כדאי לכבד בקשה להפסיק. זה מידע כללי ואינו ייעוץ משפטי.
מאיפה מתחילים?
מהנוסחים החיוניים: פנייה עם הסרה, שליחת הצעה, חידוש ושירות. אחר כך אפשר לפתוח את העמודים המפורטים, למשל מעקב אחרי הצעת ביטוח וחידוש פוליסה.
האם יש בנוסחים הבטחה לכיסוי או למחיר?
לא. הנוסחים מתארים תהליך ומפנים לפוליסה, כי ההחלטה בידי חברת הביטוח.
איך כותבים הודעה אחת לגבר ולאישה?
בתוך textcuts כותבים את שתי הצורות בסוגריים מסולסלים, נקבה ואז זכר. בזמן השליחה בוחרים בהקשה במקלדת אם הנמען גבר או אישה. כל הנוסחים כאן כבר כתובים כך.
האם אפשר לשלוח את ההודעות בוואטסאפ, באינסטגרם ובהודעות SMS?
כן. textcuts היא מקלדת, ולכן היא עובדת בכל אפליקציה שאפשר להקליד בה: וואטסאפ, אינסטגרם, מסנג'ר, הודעות SMS ועוד.
האם זה עובד בלי לשלם?
כן. נוסח עם שדה אחד עובד בחינם, וכך כתובים 11 מתוך 11 הנוסחים. בחירה בין זכר לנקבה בזמן השליחה דורשת Pro, ובלי Pro נשלחת צורת הנקבה. צורות הזכר והנקבה שבנוסחים שיובאו נשמרות וניתנות לשליחה. החבילה החינמית מכילה 8 נוסחים ותיקייה אחת, ששת הנוסחים החיוניים נכנסים בה בקלות.